Compliance Monitoring & AML/CFT Officer expérimenté(e)

À propos du poste

Nous recherchons un(e) Compliance Monitoring & AML/CFT Officer expérimenté(e) pour renforcer la fonction Conformité d’une banque privée basée à Monaco. Vous serez rattaché(e) à la fonction Conformité et piloterez le dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Missions principales

• Superviser la mise en œuvre du cadre AML/CFT (KYC, UBO, PEP, sanctions, embargos).
• Surveiller les opérations, mener les investigations et déposer les soupçons au SICCFIN.
• Piloter les contrôles de 2e niveau, le plan de contrôle conformité et les revues thématiques.
• Mettre à jour les politiques et procédures, assurer la veille réglementaire Monaco/UE.
• Contribuer aux rapports réglementaires (STRIX, DBT) et préparer les dossiers d’inspection/audit.
• Former et sensibiliser les équipes aux obligations LC/BFT et aux sanctions.

Profil recherché

• Master en Droit, Compliance, Finance ou école de commerce, certifications (CAMS, ICA, CCEP) appréciées.
• 7 à 10 ans d’expérience en conformité au sein d’une banque privée ou de gestion de fortune.
• Maîtrise du cadre monégasque AML/CFT et des exigences de l’AMSF.
• Excellente connaissance des activités de banque privée (KYC HNWI/UHNWI, trusts, sociétés, assurance‑vie, marchés).
• Français et anglais courants, une troisième langue est un plus.

Compétences requises

• AML/CFT : CDD/EDD, PEP/UBO, sanctions/embargos, surveillance des opérations, investigations.
• Tax Compliance : CRS, FATCA.
• Contrôle interne : plan de contrôle, contrôle de 2e niveau, suivi des actions correctives.
• Data & outils : screening (listes), transaction monitoring, outils KYC, Excel, PowerBI.
• Reporting réglementaire et rédaction structurée de rapports.